¡Mucho ojo! Si actualmente cuentas con dos o más cuentas bancarias, y acostumbras transferir dinero de una tarjeta de débito a otra, será mejor que dejes de hacerlo. Y es que podrías tener problemas fiscales, debido a que el Servicio de Administración Tributaria (SAT) puede registrar dichos movimientos como ingresos.
Es muy común que muchas personas realicen con frecuencia esta práctica, no obstante, el SAT podría considerar estos ingresos de forma errónea.
Por ello, a continuación te decimos qué requisitos debes seguir para evitar multas y proteger tu dinero.
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Requisitos para notificar al SAT sobre las transferencias de tarjetas de débito
Si planeas continuar con esta práctica o comenzar a transferir dinero entre tus propias tarjetas de débito, a continuación te detallamos que documentos debes presentar ante el SAT a fin de comprobar tus transferencias y evitar problemas en materia fiscal:
- Estados de tus cuentas bancarias
- Copia del recibo en la que se especifique el monto
- Cuenta de la que proviene el depósito
- Forma de pago
- El número de cheque o reporte de transferencia
- Número y nombre de la cuenta bancaria donde se visualice la salida del depósito
- Origen del importe depositado
Pero ojo, pues también deberás presentar una prueba pericial contable en la que se verifican los siguientes aspectos:
- El registro de cada operación.
- La correspondencia de cantidades entre tus cuentas.
- Que no incrementó tu patrimonio.
¿De cuánto es la multa del Servicio de Administración Tributaria?
Si bien no existe una multa específica por esta práctica al hacerla de forma errónea, es fundamental justificar las transferencias entre cuentas propias, ya que los conceptos de transferencias son fiscalizados por el SAT. Por ello, es importante que uses las palabras adecuadas al momento de realizar las transferencias, de lo contrario, podrías ser citado por el SAT.
- Evita poner frases de broma.
- No uses nombres raros o falsos.
- No uses palabras que hagan referencia a actos ilícitos, como ‘armas’ o ‘drogas’, pues podrías meterte en serios problemas. Y es que gracias al uso de inteligencia artificial, pueden rastrear actividades ilegales, por lo que un concepto de esta naturaleza puede resultar bastante caro.
¿Qué frases sí puedo utilizar al hacer transferencias?
Utilizar palabras o frases que hagan referencia a alguna actividad o que por sí solas justifiquen el movimiento, tales como: “consulta”, “mensualidad casa”, “compra”, “medicamentos”, “despensa”, etc, dejarán tranquilo al SAT.
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